Interactive Brokers

Interactive Brokers LLC: Tu socio en las Inversiones Globales

Interactive Brokers LLC es una de las principales firmas de corretaje de descuento y servicios financieros en el mundo. Fundada en 1978 y con sede en Greenwich, Connecticut, Interactive Brokers (IBKR) se ha ganado una reputación sólida como una plataforma líder de inversión confiable y de vanguardia que ofrece a una amplia variedad de inversores, desde operadores activos hasta inversores institucionales. En este artículo, exploraremos en detalle Interactive Brokers LLC, sus ventajas, desventajas y lo que hace que esta firma sea única en el mundo de las inversiones.

Historia y Trayectoria

Interactive Brokers fue fundada por Thomas Peterffy, un emigrante húngaro, que se convirtió en un pionero en el desarrollo de sistemas de comercio electrónico en la década de 1970. La empresa ha sobresalido por su enfoque en la tecnología y la innovación, lo que la ha llevado a ser una de las primeras en adoptar la negociación en línea en la década de 1990.

Negociar en una Amplia Gama de Mercados

Una de las características más destacadas de Interactive Brokers es su acceso a una amplia gama de mercados financieros en todo el mundo. Los clientes de IBKR pueden estar seguros de que encontraran todos los activos que buscan, comerciar con acciones, opciones, futuros, bonos, divisas y otros instrumentos financieros en más de 135 mercados en más de 33 países. Esto proporciona a los inversores una gran variedad de oportunidades y diversificación para aprovechar las variaciones en los precios en todo el mundo.

Tecnología Avanzada

Interactive Brokers es conocido por su plataforma de negociación de vanguardia, llamada Trader Workstation (TWS). TWS es una herramienta altamente personalizable que permite a los operadores tener un control completo sobre sus operaciones. Ofrece una amplia gama de características avanzadas, incluyendo herramientas de investigación, análisis técnico, y acceso a datos en tiempo real. También ofrece acceso a algoritmos de negociación avanzados para aquellos que buscan estrategias de negociación automatizadas.

Regulación de Interactive Brokers

En este punto podemos decir con seguridad que este bróker tiene una fuerte regulación, un punto a tener en cuenta a la hora de elegir un bróker para empezar a invertir es que este regulado por distintos organismos de prestigio, que tiene como objetivo velar por la legalidad y protección de los usuarios. Como veremos a continuación.

Filiales	Regulación
Interactive Brokers LLC EE.UU	US Securities and Exchange Commission (SEC) y miembro miembro de NYSE - FINRA – SIPC
Interactive Brokers (U.K.) Limited	Financial Conduct Authority (FCA)
Interactive Brokers Canadá INC	Investment Industry Regulatory Organization of Canada (IIROC)
Interactive Brokers Luxembourg	Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF)
Interactive Brokers Ireland	Banco Central de Irlanda (CBI).
Interactive Brokers India PVT. LTD.	NSE, BSE.
Interactive Brokers Securities Japan INC.	Local Finance Bureau de Kanto
Interactive Brokers Australia PTY LTD	Australian Securities and Investments Commission (ASIC).
Interactive Brokers Hong Kong Limited	Hong Kong Securities and Futures Commission,

Con este resumen puedes tener la tranquilidad de que Interactive Brokers LLC está total y debidamente regulado y en especial por los organismo más serios y estrictos de gran prestigio, como son la SEC (Estados Unidos), FCA (Reino Unido) y la ASIC (Australia).

Clases de Cuentas de Interactive Brokers

Para poder empezar a crear una cuenta en este bróker lo puedes hacer de dos formas, una cuenta individual cuyo titular eres solo tú, y cuenta conjunta que pertenece a dos titulares.

Cuenta Efectivo

La Cuenta Efectivo es la más restrictiva que se ofrece por Interactive Brokers, pero por otro lado es la que menos requisitos requiere. Como en todos los brokers debemos de ser mayores de 18 años para poder crear una cuenta.

La característica de esta cuenta es que todas las transacciones se realizan con el capital disponible del inversor, es decir que no podrás apalancarte (pedir prestado) y menos ponerte en corto en algún activo o acción.

Las operaciones con opciones están limitadas y futuros cerrados. Una vez que hagas una operación como vender tus acciones, no podrás disponer de ese importe hasta que pase el periodo de liquidación de ese mercado, como el caso de Estados Unidos es de 3 días.

Desde el año 2021 Interactive Brokers elimino las tarifas por inactividad para todos los titulares de cuentas de IBKR. Como también se ha eliminado la financiación mínima de una cuenta hace pocos años, con esto se ha vuelto en una ventaja para todo estilo de Inversión.

Para empezar a crear una cuenta en IBKR tienes dos opciones crear una cuenta individual o para instituciones corporativas (empresas)

Dentro de la opción de cuenta individual existe los siguientes tipos

Cuenta Margen

La Cuenta Margen te ofrece algunas más funcionalidades que la efectivo, como también requieres más requisitos, como tener 21 años de edad y un depósito mínimo de 2.000$.

Como inversor con esta cuenta tiene la posibilidad de apalancarte o pedir prestado que es lo mismo con la una operación de compra de un activo o realizar una operación de venta en corto.

Cuenta Margen de Cartera

La Cuenta Margen de Cartera tiene las mismas funcionalidades que la Cuenta Margen. En esta cuenta necesitaras un capital inicial bastante grande, una suma efectiva100.000$. Con esta cuenta no cobran comisión de custodia, adicionalmente nos pagan intereses por el capital no invertido que tengamos en la cuenta.

Cuenta IBKR Lite

IBKR Lite está disponible para cuentas individuales, conjuntas, cuentas individuales de jubilación (IRA), es solo para residentes estadounidenses, además de asesores financieros que negocien en nombre de sus clientes minoristas. Como también IBKR Lite proporciona negociaciones sin comisión para acciones y ETFs en EE. UU. y acceso a los mercados internacionales a un bajo coste, sin cargos mínimos por cuenta ni por inactividad.

Tarifas y Comisiones de Interactive Brokers

Las comisiones de IBKR tiene una estructura de comisiones amplia y un poco compleja, pero totalmente muy transparente en cuanto a sus comisiones y tarifas, lo que facilita a los inversores calcular sus costos.

Las comisiones de IBKR Pro ofrece precios fijos y escalonados. En las tablas de a continuación encontrareis las comisiones de estructura fija, la más popular, de los productos más operados.

Existe un catálogo amplio de activos financieros disponibles, lo cual es un punto fuerte de Interactive Brokers.

Acciones.

ETFs.

Opciones.

Futuros.

Forex.

Fondos de inversión.

Warrants.

Índices bursátiles

Bonos.

Metales.

Comisiones de Acciones

Las comisiones sobre operaciones de acciones de los principales mercados mundiales son las siguientes:

Pais	Tasa de Comisión
Acciones de EEUU:	Desde 0.0035$/acción (mín. 1$)
Acciones de Canadá:	Desde 0.01CAD/acción (mín. 1CAD)
Acciones de Francia y Alemania:	Desde 0.05% operación (mín. 3€)
Acciones de España:	Desde 0.05% operación (mín. 3€)
Acciones de Hong Kong:	Desde 0.08% operación (mín. 18 HKD)
Acciones de Australia:	Desde 0.8% operación (mín. 6 AUD)

Comisiones por cambio de divisa

Las comisiones en operaciones en fórex y la comisión por cambio de divisas, Interactive Brokers cobra una única comisión por volumen donde lo incluye. Como es conveniente, a mayor volumen de operación, menor será la comisión. Veámoslo con algunos de los principales pares de divisa:

Menor a 1,000.000 de dólares: 0,2 pips (min. 2$)

Entre 1.000.000 y 2.000.000 de dólares: 0,15 pips (min. 1,5$)

De 2.000.000 a 5.000.000 de dólares: 0,1 pips (min. 1,25$)

Más de 5.000.000 dólares: 0,08 pips (min. 1$)

Comisiones sobre fondos

El mercado de fondos mutuos de Interactive Brokers brinda acceso a más de 44,000 fondos mutuos de 510 familias de fondos, incluidos más de 16 000 fondos sin cargo por transacción. La herramienta de búsqueda de fondos mutuos, que es gratuita y a la que pueden acceder tanto clientes como no clientes.

Cabe mencionar que el tamaño mínimo de la orden inicial de apertura de fondo es de 3.000$, mientras que el de las órdenes subsiguientes es de 100$.

La comisión por apertura de los fondos de compra gratuita, siempre es la misma y no varía, 15$ o 3% del valor comercial.

Mientras que para el resto de fondos, pueden varias de acuerdo a la siguiente tabla:

País del fondo	Tarifa	mínimo	máx.
fondos estadounidenses	3% del valor comercial o $14.95, el que sea menor	$3	$14.95
Fondos estadounidenses mutuos sin comisiones por transacción	0%	$0	$0
Estructura de precios fijos de Euronext	0,1% del valor comercial	4 €	29,00 €

Comisiones por bonos

El mercado de bonos de Interactive Brokers ofrece un amplio universo de más de 1 millón bonos a nivel mundial y proporciona acceso directo al mercado a bajo coste a una amplia gama de bonos corporativos y bonos municipales.

Los inversores pueden utilizar la herramienta de búsqueda de bonos de Interactive Brokers para filtrar por madurez, rendimiento y calidad. La herramienta de búsqueda de bonos está disponible de forma gratuita en el sitio web de IBKR y es accesible tanto para clientes como para visitantes.

Instrumento Financiero	Tasa de comisión
Corporativo de EEUU con nominal menor a 10.000$	0,1% valor nominal (min. 1$)
Tesoro de EEUU con nominal menor a 1.000.000$	0,002% valor nominal (Min. 5$)
Bonos de Europa con valor comercial menor a 50.000€	0,10% (Min. 2€)
Bonos de Hong Kong con valor comercial menor a 15.000.000 HKD	0,08% (min. 18 HKD)

Comisiones de Opciones financieras

Las comisiones de opciones de los principales mercados mundiales son las siguientes:

Instrumento Financiero	Tasa de comisión
Alemania	0.9€ por contrato, menor a 1.000 euros (min. 1,5€ por contrato)
Reino Unido:	1.7 GBP por contrato (min. 1.7GBP por contrato)
Francia	0.9€ por contrato, menor a 8.000 euros (min. 1,5 € por contrato)
EEUU	Desde 0.25$ por contrato (min. 1 $ por contrato)
Australia	1.5 AUD por contrato (min. 2 AUD por contrato)
Hong Kong	30HKD / contrato (min. 30 HKD por contrato)
España	0.8€ por contrato (min. 0.8 por contrato)
Canadá	1.25 CAD por contrato (min. 1.5 CAD por contrato)

Comisiones sobre futuros

Las comisiones sobre cada contrato de futuros de los principales mercados mundiales son las siguientes:

Instrumento Financiero	Tasa de comisión
EEUU	Desde 0.25$ (min. 0.85 USD)
Australia	Desde 1 AUD (min. 5 AUD)
Reino Unido	Desde 0.15 GBP (min. 1.7 GBP)
Canadá	Desde 0.3 CAD (min. 2.4 CAD)
Francia/Alemania	Desde 0.25€ (min. 2 EUR)
España/Italia	Desde 0.90€ (min. 3 EUR)
Hong Kong	Desde 2 HKD (min. 30 HKD)
Bitcoin	5$

Sin comisiones

Aquí veremos las comisiones que cobra Interactive Brokers por abrir una cuenta entre otros. Se detalla en la siguiente lista :

Comisión por apertura de cuenta: No

Comisión por custodia: No

Comisión por depósito: No

Comisión por retirada: No*

¿Cómo abrir una cuenta con Interactive Brokers LLC?

Para abrir una cuenta con Interactive Brokers, es realmente sencillo, solo tienes que seguir los siguientes pasos:

Ingresa el sitio web de Interactive Brokers en español, haciendo click aquí:

Dirígete a la parte superior del menú y haz click en “Abrir cuenta”

Luego haz click en “Empezar solicitud” adentro selecciona “Cuenta Individual” o “Instituciones” dependiendo de tus necesidades.

Ingresa tus datos en el formulario de solicitud con tus detalles personales y financieros

Proporciona los documentos requeridos, como una copia de tu DNI o Pasaporte y un comprobante de residencia

Cumple con el proceso de verificación de la cuenta

Si todo está en orden, tu cuenta será aprobada y podrás comenzar a operar.

Hay que tener en cuenta que Interactive Brokers es un bróker internacional, por lo que puede surgir diferencias en las regulaciones y los requisitos para abrir una cuenta.

Ventajas y desventajas

En el proceso de funcionamiento de Interactive Brokers, es importante conocer los aspectos positivos y negativo de esta:

Ventajas

• Podrás acceder a una cuenta simulada (demo) gratuita.

• Tendrás un servicio de consultoría dedicados.

• Acceso gratuito a cursos de formación completos y bien estructurados.

• Contaras con herramientas de cálculo y gestión de riesgos.

• Contar con una plataforma profesional y acceso a funciones comerciales avanzadas.

• Usuarios IBKR Lite pueden acceder a operaciones sin comisión para acciones y ETFs cotizados en EE. UU. Con las comisiones más bajas para otros productos.

• Inversiones en acciones, opciones, divisas, futuros, bonos, fondos en más de 150 mercados en 33 países desde una sola plataforma única.

• Herramientas de gestión de tu efectivo, lo que incluye el pago de facturas en línea y la tarjeta de débito Interactive Brokers Debit Mastercard, integradas con su cuenta de corretaje.

• Comprar acciones fraccionadas que le permiten diversificar inversiones entre más acciones para obtener una cartera estable.

• Una de las ventajas más significativas de Interactive Brokers es conocido por su transparencia en cuanto a sus comisiones y tarifas, lo que facilita a los inversores calcular sus costos.

Desventajas

• Acceder a cursos de formación disponibles solo en inglés.

• Tener restricciones sobre la funcionalidad de la demostración gratuita (cuenta Demo).

• No funciona como agente de retención y proporciona servicio de impuestos solo por una tarifa.

• Requiere comisiones fijas en la apertura de cada transacción.

• Aplica comisiones decrecientes en función de los volúmenes negociados.

Interactive brokers LLC Opiniones.

Las opiniones de Interactive Brokers en su gran mayoría son muy positivas. La plataforma es simple, completa y segura de usar y ofrece un buen servicio al inversor.

Sus tarifas y comisiones no son las más competitivas, pero el bróker ofrece una gran variedad de activos para invertir, ósea no faltara ni un activo financiero.

Según las opiniones publicadas en TrustPilot, es el broker de calificación más confiable y segura.

Por el otro lado las críticas de Interactive Brokers se enfocan en el servicio al cliente, que se considera ausente y poco profesional. Como también no es un bróker enfocado en el trading y mas enfocado en la inversión profesional.

Conclusión

Interactive Brokers LLC se ha ganado su lugar como uno de los principales corredores en línea en el mundo de las inversiones gracias a su tecnología avanzada e innovadora, acceso a mercados globales y comisiones competitivas. Su enfoque en la innovación y la transparencia ha sido una fórmula ganadora para atraer a una amplia comunidad de clientes, desde operadores activos hasta inversores institucionales. Si estás buscando un corredor que ofrezca una amplia gama de oportunidades de inversión y una plataforma de negociación de vanguardia, Interactive Brokers es una opción que vale la pena considerar.